金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法2022

银行流水能打多久的

如果用户通过银行柜台进行打印的话，最多可以打印近两年以内的流水。这种时候，用户可以携带自己的身份证和银行卡到附近的银行营业网点柜台进行查询。

如前往银行柜台去打印银行流水，最多能够打印两年以内的流水；如通过银行的终端机自助打印银行流水，最多能够打印一年以内的银行流水；如通过网上银行打印银行流水，最多能够打印5年以内的流水。

如果用户到银行柜台打印银行流水，最多可以打印两年内的流水；客户如果采用银行智能终端打印出的银行流水账单，最多可以复印一年之内的银行流水单；如果用户用网银打印银行流水，顶多能够打印出五年的流水。

银行卡注销后,银行还留有记录吗?

1、应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存1种介质的客户身份资料或者交易记录。法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

2、因此，如果您需要查询银行卡的交易记录，请先咨询所持银行的客服，以了解其具体的查询规定和时间范围。已销户的卡一般只能查询最近的一段时间，具体时间与所查询的银行、银行卡种类、查询方式等因素有关。

3、一般银行卡注销后银行交易记录会保留3－6个月，注销超过6个月后无法查到交易记录，但个人信息记录会一直保留下去。每个银行都建立了客户信息服务中心，用于存储所有在本行开立过账户的客户基本信息，是不会被删除的。

4、银行销户后还能查到交易记录吗？还能查到交易记录。用户想在银行卡注销后查交易记录，要带有效的身份证去银行查询。

银行卡交易记录8年前怎么查

1、如果是用网上银行、手机银行查询，最多只能查到3年的转账记录，3年以上的记录基本上是查不到的。用户如果确定要查询卡的全部转账记录，就必须去银行网点进行查询。

2、登录网上银行，在个人账户的账单中选择周期后，就可以查询这段时间内的银行流水；手机银行查询：用户开通手机银行后，在手机上下载银行的app，登录进去后，在账单明细中就能查看银行卡的账户流水。

3、建行不可以查10年前的明细，只能查询五年内的交易明细。建行明细查询方法：带本人身份证和建行银行卡到建行网点办理明细查询业务。工作人员会把用户一定时间内的明细全部打印出来。

4、谁知道银行卡记录最多可查多少年？银行卡记录最多可查5年。有相关规定表示客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

5、也可在手机终端登录进行查询。注意：银行卡的转账记录一般只能保存5年，超过5年的信息银行一般都会统一清理掉，不过具体可以查询到多久的记录，要看银行的保存时间了。网上银行一般只能查2年内的交易记录。

6、网银：请您登录个人网银，点击“账户一本行账户一明细”，可以查询借记卡账户交易明细。

银行为什么大额存款需要提供身份证

因为这是中国人民银行反洗钱的规定。根据《金融机构反洗钱规定》第九条：金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

其中，银行对于大额存款需要提供身份证，是因为法律规定的。从银行的角度上看，一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值一千美元以上的，应当识别客户身份。

根据人行《身份识别办法》的要求，银行在一定条件下需要验证身份证。招行柜台存款（含柜台无卡存款）是否需要出示身份证明：存现金额在1万（不含）以内无需出示证件。本人柜台存现：单笔人民币50000元（含）以上需要出示本人身份证件。

去银行能查到转账记录吗?

能查到，银行都有记录，但需要出示证明。 如果是单位，手续简单些：带单位介绍信，财务人员身份证就可以了，需要交手续费。 如果个人，会特别麻烦，得带本人身份证，汇款用的银行卡，去银行申请。

可以。以建设银行为例，获取储蓄账户交易明细可直接拨打95533，选择“1个人业务—1查询开户行、账户及金融信息—2明细查询”系统播报查询结果后可选择“4传真”，根据语音提示选择本机或其他传真机接收传真。

银行可以查转帐或汇款记录。在确认银行卡后存折所属银行后，携带本人身份证件及银行卡，到就近的银行查询即可，工作人员会进行打印。

可以。银行柜台可以查到转账记录，但是一般银行都查不到交易对方的名字和账号。也就是说，甲转到乙，是看不到乙的名字和卡号的，银行柜员的电脑里是看不到的。

若是在使用微信支付时，一直选择某个固定的银行卡进行支付，那么在银行是能查到交易记录，可以直接持身份证和银行卡去银台柜台查询，若是开通网上银行，也可以登录网上银行直接查询。

微信转账在银行是可以查记录的。以中国银行为例，中国银行信用卡公众号。接下来，点击关注公众号。如图所示：进入公众号之后，点击箭头所指的账单还款。

手机银行转账几年前的记录能查到吗

手机银行最长可查询最近1年内的转账汇款交易明细信息，每次查询跨度为3个月。

手机银行是无法查询到这么久的记录的，需要本人带着身份证和银行卡去银行柜台查询，可以打印银行流水。

你可以试试，4年前的转账记录手机银行上不一定能查到了，可以去柜台打印流水。